常报全媒体讯 18日，金丽娜又一次向法院了解她办理的一起非法吸收公众存款案的进度，案件目前还未宣判，她便总是记挂着，隔段时间就会看一下办理进度。上月初，被告人曾小琴（化名）等八人非法吸收公众存款案件在常州市武进区人民法院公开审理，整个庭审前后持续了20多个小时，100余名遭受经济损失的投资人参与旁听。回头看这起自己办理了半年多的案件，金丽娜颇有感慨，88册案卷，100多个涉案人员，可以算是她办过的经济案件中较为棘手的一件。

 

    嫌疑人坚称是理财平台，证据不足，定罪受阻

    提到这个案子，金丽娜就会想起该案88册案件卷宗堆了半个办公室的场景，涉案金额达到2.37个亿，涉案人员一百多人，“公安报捕罪名是非法吸收公众存款，但嫌疑人口供中坚称是P2P理财，很棘手，也很有挑战性。”面对复杂的案情，金丽娜变得很是兴奋。

    嫌疑人曾小琴通过加盟业内一家小有名气的理财平台，于2012年成立了与时聚金投资公司，并打着P2P理财的名号开始招揽客户。短短四年时间，曾小琴等人通过向投资者推销理财产品，共吸收公共存款2.37亿元左右。然而，提审过程中，曾小琴等人始终辩称，他们从事的是P2P理财。

    “两种行为具有截然不同的性质，如果嫌疑人公司只是充当‘信息中介’，那么曾小琴等人的行为并不违法，也就不能批捕。”证据不充分，初步审查就发现定罪的证据缺失，金丽娜晓得，这是一场硬仗。

    以P2P理财形式为包装进行的非法吸收公众存款案，没有经验可循，而非法吸收公众存款的特征与目前很多P2P平台也都能对得上，如何来区分两者间的本质区别成了难点。


    “啃”专业书、咨询业内人士，找到突破点

    为了攻克这一难点，金丽娜购买了《互联网金融之P2P法律实务》、《P2P网贷之产业链金融模式与创新》等专业书籍，一字一句抠细节，遇到专业性太强的问题，就跑到银行向业内人士咨询。

    在大量的资料中，P2P行业“十大监管原则”引起了金丽娜的注意，根据对十大原则的解读，她锁定了‘资金池’这个关键信息点：理财平台不能私设资金池。以此为突破口，金丽娜引导公安补充侦查，获得该公司银行账户流水的关键性证据，同时她还从公司多名员工处得到证实，公司确实私设了“资金池”。

    面对证人证词和账户的银行流水记录，曾小琴终于承认自己直接吸收了客户的资金后，自行寻找意向贷款人，将资金借出，从中赚取利息的差价。

    案件报捕五天后，金丽娜全面掌握了事实证据，对曾小琴等人以涉嫌非法吸收公众存款罪依法批准逮捕。


    办一个案件就成为一个领域的“专家”

    去年，金丽娜还办理了全省首例利用网络平台（P2P）进行的非法电子期货交易案。案发的交易平台打着“炒白银，炒石油，炒贵金属”等现货交易名义，通过QQ、微信聊天等方式诱骗客户投资，进行非法电子期货交易。该案受害者遍布全国达4000余人，涉案金额1.77亿元。

    接手案件后，金丽娜发现自己对期货交易知之甚少。于是她在自己买书学习的用时，联系到了天津几家规模较大的期货交易所，系统了解了什么是期货、期货交易和现货交易的标准及区别等内容，从而找到了案件突破点。

    2014年，金丽娜办理我市首例涉外知识产权案。我市一公司未经许可，擅自生产标有“COOLBLUE ”、“BILUX”注册商标的产品。该案所涉被害单位德国欧司朗公司为隶属于西门子集团的全球三大照明公司之一，涉嫌侵权产品达14余万件，涉案金额20余万元。

    办案时，金丽娜意识到把侵权人实际生产销售的商品和权利人注册商标核定使用的商品进行比较是关键。然而，在本案中，侵权产品种类达几十种，但是公安移送的证据中，核定使用的商品仅十多种。于是，金丽娜第一时间与被害公司沟通，参考《类似商品和服务区分表》，对涉案的几十种商品的功能、用途、消费对象、销售渠道进行明确，为办案提供事实依据。


    但凡复杂棘手的经济案件，

    她都是首选承办人

    金丽娜在武进检察院工作了11个年头，之前一直在公诉部门，2016年才转到了侦查监督岗位。短短两年时间，她不仅快速适应了新岗位，还成了办理经济类案件的能手。 “侦监，是刑事诉讼第一道关口，只有第一道关口把好了，侦查才能沿着正确的轨道进行。”在金丽娜看来，侦监工作不仅要在最短时间内判断嫌疑人行为是否达到入罪标准，还要善于发现疑点，引导公安补充侦查，为提起公诉做准备。

    非法集资、侵犯知识产权、非法经营……这些经济犯罪案件涉众面广、迷惑性强，社会危害大。于检察官而言，也是棘手的案件类型，但金丽娜对这类案件却“情有独钟”，往往案情越复杂，她的“兴致”也越高。

    金丽娜起初的经济学知识主要来源于上学时学习的会计方面知识和平时关注的经济新闻，但是要办案，这些显然远远不够。“经济类案件专业性比较强，如何正确理解事实并找到适用的法律是我们办案时最常遇到的难点。”

    为此，她把满书柜的金融书籍翻了一遍又一遍，一趟趟往返于检察院和银行、高校之间请教咨询……每一起经济犯罪案件中，金丽娜都在不断钻研和学习。金丽娜一年的办案数量大约在百件左右，其中经济类案件占到五分之一。她告诉记者，一般院里要是接到复杂棘手的经济类案件，都会优先考虑交由她办理，“除非我当时手头案件多，特别忙。”

    夏丹 尹梦真