纪萍说案

捡漏《狂飙》——五十起虚假诉讼案真相

电视剧《狂飙》热播，正义感拉满的同时又不乏普通人的爱恨情仇，正义在左、邪恶在右，一念之差也许就是一生之遥。剧中饰演高启强妻子陈书婷的演员高叶是我们常州姑娘呢。近几年，我跟踪采访一系列扫黑除恶的案子，今天就说说电视剧《狂飙》中没有揭露的黑恶势力惯用的一种手段，民间借贷虚假诉讼。

案例一：借款七万元 被讹房产一套。

吴先生做小本生意，急需资金进货，经朋友介绍找到汇丰金融信贷公司李老板。有的时候那个介绍你去小额信贷公司的朋友就是个托。吴先生要借7万元，看上去挺和善的李老板拍拍吴先生的肩请他坐下，面带微笑亲自递给吴先生一杯清茶，很像高启强吧。手下拿来借款协议，借钱写借条，天经地义。协议是一式三份格式化的，中规中矩，再一看内容，怎么本金7万元，却要偿还26万元呢？李老板耐心解释：别介意，这是按照法律规定写写的，那19万是逾期不还的利息，你到期还了不就没事了嘛，不用担心啊。法盲吴先生着急付货款，想想朋友介绍的不至于翻船吧，稀里糊涂签了名，卡上立马收到7万元，支付了货款，预计这笔生意能挣十来万，一周内就能把7万元还上。谁知生意场风云变幻，生意黄了，吴先生一周内没能还上7万元。

李老板与同伙陆波等来到吴先生小店，李老板不像七天前那么斯文了，裸露的文身双臂是左青龙，右白虎，再看看他身后是三个黑衣黑裤小弟兄，颈脖上大金链子闪闪发光，大蛤蟆墨镜盖住大半个脸，个个肌肉健硕，臂膀刺青，一副打手架势，吴先生顿时惊恐万分，人家要的就是这个演出效果。

李老板说要不这样，先把你那套不住的单元房过户抵押给我，等你把钱还上了再过户还给你，要是这样不行的话，我也只能拿着你签名的借贷合同到法院告你去啦，法院铁定判你归还我26万元。吴先生正琢磨这帮人怎么知道我有套闲置房产哒？战战兢兢道：要不我跟家里人商量一下再说吧。三个“大金链子”围住了他，没见过世面的吴先生哆哆嗦嗦答应抵押房产。之后亲朋好友凑足了7万元给吴先生去还阎王债，可李老板说，钱嘛现在得还26万，想要房子的话，得等我去法院起诉你，还清26万再说吧。吴先生一打听，在当地，好多小本经营者都因向李老板小额信贷而被 告上过法庭……

不日，吴先生接到法院的法律文书，告知：原告李老板诉其归还26万元的案子不日将开庭审理……看出来了吧，一步步为你设的套，他们早就摸清了你有几套房产，几辆车，三下五除二就将你的财产占为己有。

气愤的吴先生到公安机关报案。公安机关立即对李某某等人涉嫌诈骗一案立案侦查，移送检察机关审查起诉。

审讯室里，李老板同伙陆波一脸委屈地辩解：“我们都把后果跟借贷人说得很清楚，他们心知肚明，不然不会写借条。再说了，这么干的都好几年啦，法院都胜诉的，这次怎么说是诈骗了呢？”这句话引起承办检察官小张的注意：还有类似吴先生这样的被害人，而且人数不少，案件背后一定还隐藏着更多不可告人的真相。经向领导汇报及集体讨论，一致认为：很有可能李某某一伙利用小额信贷制造虚假诉讼，借助法院达到不可告人的目的，但是，在没有掌握足够证据的情况下不能打草惊蛇。

小张立即登录法院案件信息公开网，查询有关李某某的往期诉讼信息发现：不到四年间，李某某一伙以债权人名义提起民事诉讼多达百余起，平均每个月两起，多为民间借贷纠纷，多数案件已经法院审理后判决生效，李某某一伙作为原告均胜诉。

其实，李某某一伙的行为是典型的“套路贷”，是近几年公安机关严厉打击的违法犯罪行为，即诱使被害人签订借贷协议，通过虚增借贷金额，恶意制造违约等方式形成虚假债权债务，再实施暴力胁迫等手段，利用法律诉讼达到侵占公民合法财产的目的。

李某某本是一名建筑商，因经营管理不善业务萧条。2015年4月，李老板借给朋友2万元，谈妥日息200元，没想到仅隔一日，就收取到朋友还款20200元，那要是借给他10万20万，那一天利息就不是百位数啦。不久李某某成立金融有限公司，从事小额信贷生意。经营对象专门盯上手头有房产、急需资金周转的借贷人，采取虚高本金借条、制造虚假流水、签订虚假房屋抵押或租赁合同等为套路，当对方无力还债时，凭借贷合同等到法院起诉，欺骗法院做出民事判决，并申请法院强制执行，完成吞并借贷人财产的最终目的。

案例二：魏先生因生意急需资金周转，找到李某某金融公司借款4万元，月息2000元，十日内归还，李某某让他出具6万元借贷协议，扣除首月利息2000元，魏先生只拿到38000元本金。与此同时，在李某某一伙威逼下，魏先生与李某某签订一份期限长达十年、租金10万元的虚假租赁协议，协议内容是将自己的房子租赁给李某某，李某某的理由是以此保证魏先生归还本金及利息。

十天过后，李某某伙同陆某波等人多次到魏先生家中，以言辞恐吓、堵门锁、喷红漆等手段逼债。魏先生无力还债，李某某持借贷协议向法院提起民事诉讼，法院判决魏先生返还借款6万元及利息。之后李某某以魏先生逾期交付租赁房屋为由，持租赁协议向法院再次提起诉讼，要求魏先生返还租金10万元，并承担违约金，此诉讼原告李某某也获得胜诉，魏先生被列入失信人名单，接着李某某申请法院强制执行，魏先生被迫支付子虚乌有的租金10万元。

案例三：大学刚毕业的小汤因急需资金创业，找到李某某借款1万元，每月支付利息2000元，李某某让其出具3万元的借贷合同，并将3万元转入小汤账户内，随即李某某跟着小汤到银行取走22000元，小汤只拿到8000元。后小汤无力还债，李某某凭借款合同及银行流水到法院起诉，获得胜诉。小汤为逃避债务，只得背井离乡。

三年多来，李卫俊等人通过民事诉讼及申请法院强制执行，造成5人被司法拘留，26人被限制高消费，21人被纳入失信被执行人名单，11人被查封个人房产6处及车辆7辆。

你肯定要问：法院是主持公道的地方，怎么能帮黑恶势力打赢官司呢？！法院审理民事诉讼是根据双方提供的证据进行审判，原告李老板一伙提供的有借贷人签名的借贷合同是真实的，不是伪造的，被害人都在虚假借贷或租赁协议上签了名，且被害人没能向法院提供证明自己无辜的证据。所以呢，借钱还钱，天经地义，法院判决没错。是李某某一伙制造了虚假诉讼，无视法律欺骗了法院。

检察机关启动民事诉讼监督程序，全面审查李某某一伙的借贷诉讼案，调取案卷400余册，向众多当事人调查及查询银行账单，真相浮出水面：四年间，李某某共向法院提起民间借贷、房屋租赁、合同纠纷等民事诉讼113件，申请民事执行案件80件，涉案金额共计400余万元。其中涉嫌虚假民事诉讼多达50起，众多被害人遭遇李某某黑恶势力的电话骚扰、暴力语言恐吓、非法拘禁等行为，被迫偿还虚高部分金额。

检察机关就50起虚假诉讼案件向法院提出再审程序，法院果断对50起案件一并作出民事裁定，撤销原审判决，之后法院执行局全面启动纠错程序，为被害人讨回失去的房产、车辆、银行存款等合法财产。

虚假民事诉讼案大白天下，李某某等一伙黑恶势力团伙告破，该案历经三年，三次延期审理，四次开庭审理，涉及五项罪名，被害人逾70人。黑恶势力头目、第一被告人李某某因犯诈骗罪、敲诈勒索罪、虚假诉讼罪、寻衅滋事罪被判处有期徒刑12年。该案被最高人民检察院作为“检察机关依法履职促进社会治理”指导性案例向社会公开发布。

此案提醒众多小额信贷借贷人，签下你的大名之前，千万仔细审阅掂量合同协议内容，谨防小额本金摊上大额官司，千万别为了眼前小利益而自投罗网。

扫黑除恶是一项长期工程，常态化扫黑除恶任重道远。2021年，“推动扫黑除恶常态化”写入“十四五”规划和2035年远景目标纲要。2022年5月1日，《中华人民共和国反有组织犯罪法》正式施行，这是我国第一部专门、系统、完备的规范反有组织犯罪工作的法律，是常态化扫黑除恶的法治保障。